En Clave Patrimonial ayudamos a personas y pymes a pasar de decisiones aisladas a una hoja de ruta patrimonial: qué tenés hoy, qué querés lograr y qué tipo de cartera necesitás para llegar.
En tres instancias obtenés diagnóstico, estrategia y un plan de seguimiento que se puede ejecutar.
No todos parten del mismo lugar ni buscan lo mismo. Por eso trabajamos con perfiles claros y un lenguaje concreto, sin promesas irrealistas ni tecnicismos innecesarios.
Tiene buenos ingresos, algunas inversiones, pero siente que no existe un plan integral. Quiere que el esfuerzo se vea.
Buscan ordenar ahorros, educación de hijos, vivienda y retiro. Necesitan una hoja de ruta común y parámetros claros.
La empresa genera valor, pero no está claro qué queda para los socios ni cómo se invierten los excedentes.
Combinamos análisis numérico, contexto personal y una estructura simple para que sepas dónde estás, hacia dónde vas y qué ajustes hacer en el camino.
Relevamos activos, deudas, ingresos y egresos. Identificamos riesgos concentrados, brechas de liquidez y oportunidades subutilizadas.
Definimos objetivos, horizonte y límites de riesgo. Diseñamos una cartera por bloques: liquidez, protección, renta y crecimiento.
Acordamos un ritmo de revisión y ajustes. Dejamos por escrito qué hacer ante cambios fuertes de mercado o de contexto personal.
Podés empezar por un diagnóstico y estrategia única o sumar acompañamiento para revisar, ajustar y tomar decisiones relevantes con un marco profesional.
“Tenía inversiones en varios lugares, pero nunca había mirado todo junto. Hoy sé qué rol cumple cada parte de mi cartera y qué puedo esperar de ella.”
“Nos ayudó a separar la conversación de negocio y la patrimonial. Ahora como socios sabemos qué expectativa tiene cada uno y cómo se decide.”
“Lo que más valoro es tener criterios escritos. Cuando el mercado se mueve fuerte, vuelvo al plan en vez de decidir solo por impulso.”
Completá el formulario y coordinamos una videollamada. Vamos a revisar tu contexto, tus objetivos y ver si nuestra forma de trabajo se ajusta a lo que necesitás.